Rodinné firmy a podnikatelské rodiny čelí nejen každodenním výzvám spojeným s podnikáním, ale i těm životním – neočekávaným událostem, nemocem, úmrtím či rodinným konfliktům. Krizový plán rodiny je nástrojem, který pomáhá zachovat kontinuitu, stabilitu a zdravé vztahy, a to i v těch nejvypjatějších chvílích.
1️⃣ Osobní a rodinné priority
Základem krizového plánu je pojmenování hodnot, priorit a obav rodiny. Ve spolupráci s klienty mapujeme nejen ekonomické aspekty, ale i psychologické a vztahové vazby. Ptáme se: Co je pro vás nejdůležitější? Jaké role hrají jednotliví členové rodiny? Jaké scénáře vás zneklidňují? Tato fáze odkrývá citlivá témata, která často zůstávají pod povrchem.
Krizový plán v rámci rodinného podnikání není jen dokument – je to scénář, který v krizových situacích drží rodinu i firmu pohromadě. Představte si, že klíčový člen rodiny – zakladatel firmy – náhle vypadne z provozu. Co se děje první den? První týden? První měsíc? Bez plánu většinou následuje chaos, právní a majetkové nejistoty, panika a stagnace provozu.
Podle společnosti Deloitte až 68 % českých rodinných firem nemá řešeno nástupnictví ani krizový plán.
Deloitte, Family Business Survey 2023
2️⃣ Majetková struktura a přehled
Mnoho podnikatelských rodin nemá přehled o tom, jaké mají majetky, komu přesně patří, jaké jsou mezi nimi vazby a rizika. Krizový plán zahrnuje majetkovou mapu – vizuální i logickou – která propojuje firemní majetek, osobní aktiva, pasiva, pojistky, investice a nemovitosti. V případě krize tak rodina ví, kde co hledat a kdo o tom rozhoduje.
Naše role je moderovat tuto diskuzi tak, aby celá rodina:
- měla přehled o stavu rodinného majetku
- věděla, jaký je jeho účel a cíl
- jaké odpovědnosti z toho vznikají
- jaká je strategie ochrany a rozšíření tohoto majetku
A v neposlední řadě, jak o tomto tématu komunikovat v rodině a rozhodovat.
3️⃣ Role, odpovědnosti a náhradní scénáře
Každý plán musí odpovědět na otázku: Co když…? Co když zakladatel nebude dostupný? Kdo má přístup k účtům, dokumentaci, kdo rozhodne o provozu firmy?
Společně definujeme krizové role, jejich záložní varianty a dokumenty, které tyto pravomoci zajišťují – například plné moci, závěti, rodinnou ústavu, vnitřní směrnice pro krizová rozhodnutí apod.
4️⃣ Příklad z praxe – příběh podnikatelské rodiny
Rodina vlastnila úspěšnou firmu ve stavebnictví s ročním obratem přes 100 milionů korun. Zakladatel firmy však zcela dominoval řízení společnosti i osobních financí. Byl jediným jednatelem. Jeho syn pracoval ve firmě, ale neměl přístup k bankovním účtům, smlouvám ani strategickému rozhodování. Když majitel nečekaně onemocněl, firma zůstala ochromena.
Díky tomu, že jsme již několik měsíců pracovali na krizovém plánu, bylo možné aktivovat tzv. záložní strukturu. Syn měl notářsky ověřenou plnou moc, rodina měla připravený seznam kontaktů na právníky, bankéře, účetní i klíčové zákazníky a zaměstnance. Všechny důležité smlouvy byly digitálně přístupné ve sdílené složce. Firma sice na několik dní zpomalila, ale nespadla – a navíc byl spuštěn mechanismus pro předání řízení a kompetencí. Firma krizi ustála téměř bez povšimnutí.
5️⃣ Implementace a revize plánu
Krizový plán není dokument do šuplíku. Je to živý nástroj, který by měl být pravidelně aktualizován – například při změně majetkových poměrů, vstupu nové generace nebo změně v právním prostředí. Součástí naší práce je nejen jeho tvorba, ale i roční revize a aktualizace. V praxi to často znamená společné sezení se všemi členy rodiny, upřesnění scénářů, kontrolu platnosti dokumentů a doladění nových situací.
Mnoho lidí má strach z toho, že vytvořením krizového scénáře „přivolávají neštěstí“. Opak je pravdou. Krizový plán přináší klid. Je to jako pojistka na dům – přejete si, aby nikdy nebyla potřeba, ale máte klid, protože víte, že ji máte. Rodiny, které mají plán, lépe zvládají nečekané situace, mají méně konfliktů a dokáží se rychleji rozhodnout.
Neplánujeme, protože se bojíme. Plánujeme, abychom se nemuseli bát.
Závěrem
Krizový plán rodiny není o strachu – je o klidu. Když víte, že i v těžkých chvílích máte jasno v odpovědnostech, v dokumentaci, ve vztazích i v majetku, chráníte nejen svůj byznys, ale především své blízké. Není slabostí připravit se na nejhorší. Je to důkaz zralosti a odpovědnosti.
📩 Získejte nezávaznou konzultaci o přípravě nové generace vlastníků
